Ведете предпринимательскую деятельность?
А часто переводите деньги физическим лицам!?
Так вот знайте - за вами наблюдают!
8 признаков, которые могут привлечь внимание к Вам:
- Большое количество контрагентов-физических лиц (плательщиков или получателей), например более 10 в день, более 50 в месяц
- Большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами - физическими лицами, например более 30 операций в день
- Значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн. рублей месяц
- Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием
- В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денежных средств
- В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднего объема операций в указанный период
- Отсутствуют платежи в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами - физическими лицами для перевода денежных средств.
Под контроль банка попадут те физлица, у которых будут два и более признака одновременно. Если таких случаев в год два или более, банк закроет счет физлицу.